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    标题 咨询问题
    发言人帐号 匿名
    留言日期 2020-02-28
    联系人姓名 马**
    身份证号 1306**************
    手机 198****3446
    处理状态 处理完成
    发言内容 设立小额贷款公司应当具备什么条件？
    回复人名称 jrb
    回复时间 2020-03-19
    回复内容 《山东省小额贷款公司（试点）管理办法》（鲁金监字〔2016〕9号）
    第七条  在山东省设立小额贷款公司，应当经省级监管机构审查批准。未经批准，任何单位和个人不得在名称中使用“小额贷款”、“小贷”或类似字样，法律、行政法规、国务院决定另有规定的除外。
    第八条  设立小额贷款公司，应当具备下列条件：
    （一）有符合《公司法》规定的章程；
    （二）有符合本办法规定的注册资本金；
    （三）有符合规定条件的股东；
    （四）有符合任职条件的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员；
    （五）有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理制度；
    （六）有符合要求的营业场所和与业务有关的其他设施；
    （七）符合其他应当具备的条件。
    第九条  小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中：行业为小额贷款，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。
    第十条  设立小额贷款公司，组织形式是有限责任公司的，注册资本不得低于5000万元；组织形式是股份有限公司的，注册资本不得低于1亿元；重点培育发展注册资本在3亿元以上的小额贷款公司。
    注册资本应当为实缴货币资本，且来源真实合法，全部为股东自有资金，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。
    第十一条  小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司股东应有2-200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。
    主发起人原则上应当是管理规范、信用优良、实力雄厚的当地骨干企业，具备出资能力、资产负债率不超过70%、连续三年盈利或者净资产不低于10亿元且上一年度盈利，持股比例不超过注册资本总额的51%且不低于注册资本总额的20%。其余单个股东及其关联方持股比例原则上不超过注册资本总额的15%。单个股东持股比例不低于注册资本总额的5‰，法人股东合计持股比例不低于50%。总资产不低于50亿元、资产负债率不高于65%且前2个年度连续盈利的国内企业或境外机构，拟发起设立注册资本在2亿元以上的小额贷款公司，经批准可不受主发起人及其关联方持股比例上限、发起地域、设立家数的限制。 
    第十二条  除上述条件外，企业法人股东应符合以下条件：
    （一）在工商行政管理机关登记注册，具有法人资格；
    （二）企业法定代表人无犯罪记录；
    （三）企业无不良信用记录；
    （四）财务状况良好，上一年度盈利；
    （五）有较强的经营管理能力和资金实力。
    自然人投资入股小额贷款公司的，应符合以下条件：
    （一）有完全民事行为能力；
    （二）无犯罪记录和不良信用记录；
    （三）有较强的抗风险能力和资金实力；
    （四）具有相应的经济金融知识。
    第十三条  担任小额贷款公司的董事、监事、高级管理人员，应当符合《公司法》的规定。小额贷款公司的董事长、监事长、总经理，应当满足以下基本条件：
    （一）能正确贯彻执行国家的经济、金融方针政策，熟悉并遵守有关经济、金融法律法规，具有履行职责所必备的经济、金融、财会知识和组织协调能力；
    （二）具有大专（含大专）以上学历，年龄在70周岁以下；
    （三）具有履行职务所需的独立性；
    （四）不得在党政机关兼职。
    小额贷款公司的总经理，除符合以上条件外，还必须在银行业金融机构工作2年以上或者在小额贷款公司工作3年以上。不得兼任其他企事业单位的高级管理人员，不得从事除本职工作以外的任何以营利为目的的经营活动。外资小额贷款公司的总经理还须拥有中国国籍（含港、澳、台地区）。
    第十四条  小额贷款公司的从业人员应当自入职之日起2年内通过山东省小额贷款企业协会组织的水平能力评定。
    第十五条  设立小额贷款公司，应当经过筹建和开业两个阶段。省级监管机构负责小额贷款公司筹建和开业审查批准。
    按照方便企业和节约成本的原则，由市级、县级监管机构负责对辖区内小额贷款公司的筹建、开业进行申报辅导，并出具辅导报告。辅导报告应当明确本级监管机构对小额贷款公司筹建、开业申请的意见，承诺对公司履行监管职责、承担风险防范与处置责任。
    第十六条  申请筹建小额贷款公司，应当提交以下材料：
    （一）筹建申请书；
    （二）可行性研究报告；
    （三）筹建工作方案；
    （四）出资人（发起人）协议书；
    （五）出资人（发起人）承诺书，承诺提交的材料真实、有效，并对因材料虚假所引发的一切后果承担法律责任；
    （六）股权结构、出资人（发起人）名册、主体资格以及出资能力有关证明材料；
    （七）律师事务所出具的专项法律意见书，内容包括对出资人（发起人）主体资格、关联关系的审查意见，对出资人（发起人）签署的协议书、承诺书等文本的见证意见等；
    （八）监管机构规定提交的其他文件、资料。
    第十七条  省级监管机构应当自收到筹建申请的完整材料后，在法定期限内作出书面审查批准决定。
    第十八条  获准筹建的小额贷款公司应当自收到筹建批准文件之日起3个月内完成筹建工作。因特殊原因需要延长筹建期的，申请人应当在规定期限届满前至少15个工作日提出申请，延期筹建不得超过1
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