当“说走就走的旅行”遇上“稳赚不赔的投资”，您是否也曾心动过？警惕！这背后可能隐藏着巨大的非法集资陷阱。

案例

案情回顾

丰台区文化和旅游局收到丰台区人民检察院线索，反映张某等人利用北京某旅行社有限公司名义，低价吸引大量老年人参加北京周边游活动，期间宣传理财产品，并以支付高额利息为诱饵，与投资人签订《合同》吸收公众存款。包括张某在内的18名涉案人员经北京市丰台区人民法院认定构成非法吸收公众存款罪，均被判处有期徒刑并处罚金；并判决责令18名被告人在其违法所得范围内退赔投资人经济损失等。区检察院建议依法对涉案旅行社进行查处。

我单位及时对涉案旅行社立案。经调查，确认北京某旅行社有限公司于2015年至2020年期间，未经有关部门批准，通过公开散发传单、老客户介绍新客户等方式，吸引客户并宣传理财产品，以支付高额利息为诱饵，约定不参加旅游安排项目余额返还本息，或直接参与理财借款等方式，向不特定公众吸收资金，构成了旅行社安排旅游者参观或参与违反我国法律、法规和社会公德的项目或者活动的行为，情节严重，依据《中华人民共和国旅游法》第一百零一条的规定，对该旅行社作出吊销《旅行社业务经营许可证》的行政处罚。

法条链接

《中华人民共和国旅游法》第三十三条：“旅行社及其从业人员组织、接待旅游者，不得安排参观或者参与违反我国法律、法规和社会公德的项目或者活动。”

《中华人民共和国旅游法》第一百零一条：“旅行社违反本法规定，安排旅游者参观或者参与违反我国法律、法规和社会公德的项目或者活动的，由旅游主管部门责令改正，没收违法所得，责令停业整顿，并处二万元以上二十万元以下罚款；情节严重的，吊销旅行社业务经营许可证。”

提示提醒

旅游市场以创新之名、行集资之实的新型犯罪风险，值得社会各界高度关注。其非法集资的主要表现形式：

（1）会员卡游：公司以成为会员等名义吸收资金，承诺消费者交纳会费后可享受免费旅游或低成本旅游，并定期给予分红。这种会员卡经营模式存在很高的资金安全风险，一旦资金链断裂，极易导致消费者权益受损。

（2）投资项目游：公司以投资、加盟、入股旅游项目等名义，邀请社会人员尤其是老年人外出旅游考察所谓的项目，骗取其信任，与投资人签订《合作协议书》，宣称约定协议到期后返还投资人本金并获得高收益，鼓吹消费者投资。

（3）预付款游：公司以售卖“旅游套餐”预付款产品的名义，以“低价游”为噱头收取用户预付款，并承诺回购付息，以廉价产品吸引消费者。

（4）出境保证金游：公司以出境游保证金为幌子，收取高额押金、保证金等，提供旅游产品，并承诺给付高息，已超出了旅行社的正常业务范围。缴纳了高额保证金，但最终旅行社以各种理由拒绝退还。

在旅游活动中，旅行社及游客均需严格遵守我国各项法律法规。一方面严禁旅行社组织游客参观或者参与违反我国法律、法规和社会公德的项目或者活动，不得组织非法金融活动，一旦违反相关法律法规，将会受到没收违法所得、罚款、停业整顿，直至吊销许可证的严厉处罚。同时游客在旅游中，要与旅行社签订正规旅游合同，参与合法的旅游活动，要高度警惕以旅游为名义，邀请旅游者参与购买理财产品或充值投资等非法金融活动，切勿轻信，避免造成财产损失，维护好自身合法权益。

来源：文旅丰台