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权威发布 | 出“硬招”亮“实招”!临沂持续优化金融服务 推动实体经济高质量发展
2024-06-12 18:22   中共临沂市委金融委员会办公室网站 审核人:

2024年6月12日,临沂市人民政府新闻办公室召开我市“坚定不移推动高质量发展”系列政策吹风会第二场,介绍《临沂市优化金融服务推动实体经济高质量发展若干措施》有关情况,并回答记者提问。

发布人

王经远 市委金融办分管日常工作的副主任、市委金融工委分管日常工作的副书记、市地方金融管理局局长

陈琳琳 市服务业发展中心副主任

高 翔 人民银行临沂市分行党委委员、副行长

李 杨 国家金融监管总局临沂监管分局党委委员、副局长

王经远(市委金融办分管日常工作的副主任、市委金融工委分管日常工作的副书记、市地方金融管理局局长):

近年来,临沂市金融系统深入贯彻党中央、国务院和省委、省政府关于金融支持实体经济发展的各项决策部署,锚定“走在前、进位次、提水平”,突出供需两端精准发力,持续优化信贷结构,服务实体经济高质量发展。2023年末,全市本外币存贷款余额双过万亿,成为全省第4个、全国地级市第19个、革命老区中首个双过万亿的城市,为临沂新时代现代化强市建设提供了坚实支撑。2024年,市委金融办会同市发改委、人民银行临沂市分行、国家金融监管总局临沂监管分局等部门单位研究制定了《临沂市优化金融服务推动实体经济高质量发展若干措施》,推出一批金融硬招、实招,围绕金融“五篇大文章”,持续优化金融服务,推动银行机构多贷优贷方便贷,保障重点领域融资畅通,支持全市实体经济高质量发展。

一、制定原则

《若干措施》制定过程中,突出把握3个方面原则。

一是坚持问题导向。按照“一切经济工作到企业”标准,紧扣企业反映的融资难、融资贵问题,在科技、工业、商城、涉农等重点领域,根据行业特点细化专属金融服务,精准提高市场主体融资效率。

二是坚持统筹谋划。按照市委、市政府对金融工作要求,建立并完善政金企对接联动机制,以金融促进实体经济发展、以经济提升金融服务水平,实现金融与实体经济发展良性循环。

三是坚持守正创新。学习和借鉴外地市先进工作经验,推广县区成功范例,实现科技创新积分金融转化、集体联营土地创新融资,发挥企业上市、应急转贷、基金等助推作用,助力工业产值和商城物流总额双过万亿目标实现。

二、主要内容

《若干措施》主要包括3个方面11条。

一是突出重点领域服务保障。围绕我市商城商户、涉农主体、科技型企业、房地产领域、中小微企业等,提出了深化民营和小微企业首贷培植、推动“四雁振兴类”贷款扩面增量、助力科技金融创新发展、建立房地产融资协调机制、加快发展临沂商城供应链金融、突破集体联营土地创新融资等6条措施,基本覆盖我市各重点经济领域。比如,首贷培植方面,实行名单制管理,开展企业信用培植、入企入户,为首贷户量身定制综合培育方案,2024年首贷投放金额150亿元以上;科技金融方面,完善金融服务体系,针对科技型企业,在高新区、费县试点推广科技创新积分金融转化,将科技型企业的价值转化为融资价值,加快科技金融发展。

二是突出金融手段组合应用。提出了加快推进企业上市、全力加快基金突破等2条措施,打通企业融资渠道。例如,加快推进上市,提出组建市级专班、优化上市后备资源库、市级领导帮扶、重点上市后备企业金融伙伴等措施,全力加快企业上市进程;加快基金突破,推动“基金+招商”模式,与深交所创新创业投融资服务平台建立常态化合作机制,年底前新旧动能基金、双碳基金力争新设基金20支,每个县区力争至少新设1支基金,形成基金矩阵。

三是突出对接联动凝聚合力。提出打造“融沂通”服务品牌、建立工作联动机制、做大做强市企业应急转贷基金等3项措施,强化企业融资服务。例如:平台建设方面,持续推进“融沂通”平台功能优化和特色专区建设,归集企业经营和交易数据,开展市场主体评价,为银行信用贷款发放提供依据,2024年平台新增注册用户5万家以上,新增信贷投放300亿元以上,其中信用贷款50亿元以上;市企业应急转贷基金方面,从扩大规模、运行机制、政策支持等3个方面进行优化,推动转贷基金做大做强,力争年底前市企业应急转贷基金规模达到5亿元以上,业务规模突破35亿元。

下步,市委金融办将发挥牵头揽总作用,会同有关部门完善推进措施,进一步明确时间节点、压实责任,实行清单式管理、项目化推进,确保各项举措落实落地。积极宣传解读相关政策,推广典型经验做法,主动送政策上门,让更多企业了解政策、享受政策。同时,衷心希望广大媒体朋友能够持续关注支持金融工作,加强政策宣传,让更多的政策优惠能够惠及广大企业群众。

答记者问

1.经济导报记者提问:相较于传统的银企对接平台,“融沂通”平台优化升级的金融服务内容有哪些?

陈琳琳(市服务业发展中心副主任):

相较于传统的平台服务模式,“融沂通”平台立足化解银企对接信息不对称造成的融资低效率,推动市场主体信用资产向金融资产转化,破解中小微企业融资难、融资贵问题,锚定畅通融资渠道、降低融资成本、培育企业成长三大目标,重点从三个方面进行了优化升级。

一是整合信用信息,开展市场主体综合评价。市发展改革委会同市委金融办、临沂商城管委会、人民银行临沂市分行等部门及银行、担保等金融机构,参考外地市先进经验,结合我市实际,多次召开专题座谈,整合多方专业意见,不断优化评级模型指标及得分权重,最终形成了我市企业和个体工商户综合信用评价模型。模型通过分析海量政务、资产、经营等信用信息数据,对全市45万家企业和105.3万家个体工商户进行赋分评价,初步形成符合正态分布的全市市场主体综合信用评价结果数据库。企业在平台注册申请后可将评价结果推送至银行机构,形成畅通银企合作的重要基础。

二是集成金融产品,升级金融服务超市。一方面,“融沂通”开设金融服务专栏,上线金融产品960款,涵盖银行、担保、保险、小额等机构,涉及短期过桥、经营快贷、中长期固定资产贷款等多品类信贷产品,种类不断健全、数量不断增加、质量不断提升;另一方面,依托市场主体综合评价结果,对企业评价结果A级以上的科技创新类企业,创新推出“临担-专精特新贷”“临担-科技贷”等集成担保风险缓释要素的信贷产品,致力于建设全方位、多层次的间接融资产品服务体系。

三是创新服务功能,打造引擎式赋能平台。立足优化金融产品匹配、融资需求高效对接,开发智融AI匹配功能,根据市场主体基础信息、行业类别、主体规模、信用评价等标签,为市场主体针对性匹配适合的金融产品;开发“抢单池”功能,将优质企业需求纳入统一池子,金融机构通过“抢单”获取融资服务资格,实现企业与银行的快速高效对接。开设重点服务专区,创新各类应用场景,在担保增信服务、科技创新服务、乡村振兴服务、商城金融服务、重点项目融资、经营数据赋能等方面靶向发力,创设担保增信、科创企业融资、乡村振兴金融改革、商城金融服务、股权融资支持等9大特色专区服务,助力形成发展势能。

下一步,市发展改革委将根据平台使用反馈情况,不断优化评价结果的风险识别精准度,不断提升平台功能的便捷高效性,全力推动“融沂通”平台在助力全市金融高质量发展上发挥重要作用。

2.中国网记者提问:今年,市人民银行持续推动民营和小微企业金融服务能力提升,着力破解企业首贷难题。请问人民银行开展“民营和小微企业首贷培植行动”的背景是什么,采取了哪些政策措施?

高 翔(人民银行临沂市分行党委委员、副行长):

临沂是民营经济大市,市委、市政府高度重视民营和小微企业发展工作。近年来,人民银行临沂市分行会同有关部门协同发力,督促引导各银行机构加大对民营和小微企业的金融支持力度。目前,我市共有各类民营经济市场主体150多万户,贷款覆盖面和可得性仍有较大提升空间。我行围绕民营和小微企业金融服务诉求,聚焦“首贷户”融资痛点堵点,广泛开展“民营和小微企业首贷培植”行动,推动全市民营和小微企业首贷获得率明显提高。

一是发挥货币政策工具精准滴灌和正向激励作用,引导降低普惠小微企业融资成本。截至4月末,全市累计发放再贷款62.8亿元,办理再贴现27.5亿元,向地方法人银行提供普惠小微激励资金3.82亿元,带动全市小微企业贷款余额较年初增加158.2亿元,余额同比增长14.5%;全市新发放普惠小微贷款加权平均利率为4.57%,较去年同期下降0.45个百分点。

二是开展“齐心鲁力·助企惠商”“金融+商会+企业”等支持民营和小微企业高质量发展系列行动,累计筛选推送民营和小微市场主体“白名单”13.3万户,推广应用创业担保贷款、美德积分金融转化贷款、“四雁振兴贷”等业务模式。截至4月末,全市普惠口径小微贷款余额2297.9亿元,小微主体贷款户数达到19.2万户。

三是实施首贷培植名单制管理。从推进部门间信息共享、提升银行信息挖掘、规范企业信息管理“三端”用力,畅通政银企信息交流渠道。引导银行机构走出去、沉下去、迎上去“请客上门”,扩大首贷培植范围。一季度,全市银行机构共培植“首贷户”3054户,金额33亿元,业务量居全省前列。

我们把2024年确定为“民营和小微企业金融服务能力提升年”,将围绕“增量扩面、下沉服务、提质增效”这一目标,积极引导银行机构持续加大信贷资源投入、优化信贷供给结构、拓宽多元融资渠道。深入开展“齐心鲁力·助企惠商”“个体工商户金融伙伴育苗”等金融支持专项行动,扩大“民营和小微企业首贷培植”行动政策知晓度和覆盖面,推动全市民营和小微企业首贷户数和金额稳步增长。

3.大众网记者提问:城市房地产融资协调机制成立以来的实施效果如何?下步将如何推进机制运行?

李 杨(国家金融监管总局临沂监管分局党委委员、副局长):

党中央、国务院高度重视房地产平稳健康发展,为发挥城市人民政府牵头协调作用,因城施策用好政策工具箱,更加精准支持房地产项目合理融资需求,促进房地产市场平稳健康发展,按照相关通知要求,临沂市政府于2024年2月9日建立了房地产融资协调机制,成立了工作专班。协调机制通过建立“申报-预审-复审-反馈-修复”的闭环管理和“红黄绿”分类管理机制,确保工作取得较好成效。截至5月末,市房地产融资协调机制指导辖区银行机构累计审核项目119个,分两批推送“白名单”项目38个,均已完成项目审批,授信金额91亿元,累计放款金额25.3亿元,其中,为21个民营企业房地产项目提供授信35.83亿元。“白名单”项目数量、授信额度、贷款发放金额均居省辖前4位。

下步,我们将按照相关要求做好贯彻落实,着力采取三方面措施,为促进我市房地产市场平稳健康发展贡献金融力量。一是进一步发挥城市协调机制作用。明确融资协调机制是以城市为主体、以项目为中心,要区分房地产企业集团的债务风险和项目的法人风险,集中有限的金融资源推动项目交付。要按照分类推进处置的要求,重点支持已售商品住房比例较大、应当续建的项目。二是优化完善白名单推送流程,持续做好问题项目修复。完善白名单项目推送管理流程,按照项目公司自愿申报、区县预审并提出名单、城市协调机制对照“5+5”条件逐项审查等流程,确定合规项目;对审核存在问题的项目,切实抓好修复工作,推动项目达到“白名单”的条件和标准后,按程序予以推送。三是加大金融支持力度。持续督导银行机构通过新增、展期、调整还款安排等方式,对符合条件的房地产项目予以支持,做到“应贷尽贷”。在授信审批上建立绿色通道,满足合理融资需求,对出险房企集团符合条件的项目、不同所有制房企的项目、“白名单”以外符合授信条件的项目要做到一视同仁予以支持。严格落实项目资金封闭管理,“白名单”项目要单独建账核算、封闭运作管理,项目间资金不得混同,不得挪作他用。

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