各县区地方金融监督管理局、各民间融资服务公司：
根据省政府办公厅《关于进一步规范发展民间融资机构的意见》（鲁政办发〔2013〕33号）和市政府办公室《临沂市民间融资服务公司管理办法》（临政办发〔2014〕27号）要求，经研究，定于11月18日到11月30日对我市民间融资服务公司经营情况进行检查，现将有关事项通知如下：
一、检查重点内容（详见附件）
1、机构及高管人员情况。
2、资本金及融入资金情况。
3、民间融资业务开展情况。
4、财务及纳税情况。
5、上半年检查情况复查。
二、检查方式和结果运用
主要采取现场检查的方式进行，包括听取民间融资服务公司有关负责人员的汇报，查看现场、工作记录和工作台账、财务账簿报表等。
检查结果将在《临沂日报》等相关媒体上进行通报，对制度完善、合规运营、效益良好的民间融资服务公司予以表彰，并在扩大经营范围和区域、培训、新业务试点、政策扶持等方面给予优先考虑；经检查不合格的民间融资服务公司，除通报批评外，将根据省市有关文件规定予以警告、限期整改或者暂停部分业务，情节严重或者整改后仍不符合规定的，依法取消其经营民间融资业务资格。
三、检查分组情况
1、检查一组负责兰山区、蒙阴县和临港区，联系人：薛莹，联系电话：8726753。
2、检查二组负责罗庄区、沂水县和莒南县，联系人：时庆莹，联系电话：8726765。
3、检查三组负责河东区、郯城县和平邑县，联系人：李春霆，联系电话：8727720。
4、检查四组负责沂南县、临沭县和高新区，联系人：魏可金，联系电话：8726752。
5、检查五组负责兰陵县、费县和经开区，联系人：杨帆，联系电话：8726751。
四、相关要求
1、各县区地方金融监督管理局要高度重视，及时安排部署做好迎查工作。
2、各民间融资服务公司要对照检查提纲开展自查自纠工作，对存在的有关问题及时做好整改，准备好相关备检资料。
附件：临沂市民间融资服务公司经营情况检查提纲
临沂市地方金融监督管理局
2014年11月17日
附件：
临沂市民间融资服务公司
经营情况检查提纲
为加强对民间融资服务公司的监督管理，规范民间融资服务公司经营行为，促进民间融资服务公司持续健康规范发展，根据《省政府办公厅关于进一步规范发展民间融资机构的意见》（鲁政办发〔2013〕33号）和《临沂市民间融资服务公司管理办法》（临政办发〔2014〕27号）等文件规定，结合上半年民间融资服务公司检查情况，特制定本检查提纲，对重点检查内容进行详细说明，供各县区地方金融监督管理局和民间融资服务公司做好迎查准备，以及检查人员在实施现场检查时参考。
一、机构及高管人员情况
（一）机构情况
机构设立、变更等事项是否经过审批，手续是否齐全，是否按照规定及时开业；开业批文、牌、印是否相符，批复文件与营业执照是否悬挂于经营场所明示，经营场所是否与批复文件所述一致并符合有关要求；外观标识是否符合市金融办统一要求。
（二）高管人员情况
了解公司实际控制人、主要负责人、财务负责人和主管会计的身份、电话号码和主要工作经历。
二、资本金及融入资金情况
（一）资本金情况
入股资金来源是否真实合法，是否存在违规进行股权转让或增资扩股、借贷资金入股、以他人委托资金入股等现象。是否存在抽逃注册资本情况。
（二）融入资金情况
1、是否向股东借款和进行私募融资，融入资金的额度、期限和利率。
2、是否存在吸收社会存款或进行任何形式的非法集资活动。
（三）营运资金情况
公司10月底营运资金总额（包括自有资金和融入资金，不含对外股权投资额）。
三、民间融资业务开展情况
（一）业务开展情况
公司股权投资、债权投资、短期财务性投资开展情况（包括发生额、笔数和10月底余额、笔数）。
（二）民间融资业务合规性
1、业务对象。检查借款人是否具有承担完全民事行为的能力，是否为非法人的事业单位、党政部门、乡（镇）政府、村委会，是否存在直接或变相向股东发放贷款的情况，跨县区贷款是否超比例，是否存在垒大户贷款和化整为零贷款。
2、贷款用途。贷款用途是否符合国家产业政策和信贷政策，借款人是否按规定的用途使用贷款，是否有发放委托贷款业务。
3、贷款额度。对单一企业或项目的股权投资是否超过净资产的30%，对单一企业或项目的债权投资和短期财务性投资是否超过净资产的10%。
4、贷款利率。贷款利率执行是否符合公司章程规定，利率是否超过司法部门规定的上限，借据和合同利率是否一致。是否存在通过收取财务咨询费、手续费、滞纳金、罚金等形式变相提高利率的情况。
（三）风险防范情况
1、是否建立健全的风险管理制度、投资损失追偿制度、内部风险控制制度、内部激励约束制度等各项管理制度。内部部室职责分工是否清晰明确、运作流程是否规范。
2、是否建立审慎规范的资产分类和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提减值准备金，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上。
四、财务及纳税情况
（一）财务制度是否规范，各类会计账簿是否能够全面、系统、连续、真实地记录各项经济业务事项。银行账户余额是否与银行账相符，现金库存与账面余额是否相符，是否存在空库、短库及库存现金收支不正常的现象。
（二）是否照章纳税，并依法缴纳各类税费，有无偷漏税行为。
五、上半年检查情况复查
对各民间融资服务公司上半年检查出来的问题是否整改，以及整改后是否达到要求进行复查。
当前位置:
鲁公网安备 37130202371948号