鲁金办字〔2010〕219号
各市金融办：
为加强对小额贷款公司的监督管理，规范小额贷款公司经营行为，促进小额贷款公司健康稳妥发展，根据《山东省人民政府办公厅关于印发<山东省小额贷款公司监督管理暂行办法>的通知》（鲁政办发〔2009〕82号）、《关于印发〈山东省小额贷款公司登记管理试行办法〉的通知》（鲁工商企字〔2008〕251号）有关规定及山东省小额贷款公司试点工作第二十次省级联席会议决议，现就开展我省小额贷款公司行业年审工作有关事项通知如下：
一、年审范围
凡在各年度12月31日以前批准设立并办理工商注册登记的小额贷款公司，应当参加行业年审。
二、时间安排
每年自2月1日开始，至3月31日结束。请各小额贷款公司于3月1日前按照《小额贷款公司行业年审重点核查事项》（附件1）完成自查工作，并按程序上报相关资料。
三、审查内容
（一）年审重点：
1、遵守《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》规范经营情况；
2、注册资本及股东变更情况；
3、主要负责人及经营地址变更情况；
4、资金运营及财务状况；
5、重大事项处置情况；
6、人员结构及组织构成情况；
7、主管部门确定的其他事项。
（二）小额贷款公司应提供以下年审材料：
1、小额贷款公司年审报告书（见附件2）；
2、年度业务经营情况报告。应包括以下内容：
（1）全年放贷总额，其中包括放贷笔数、年末贷款余额，分别对“三农”和中小企业提供贷款情况，包括户数、余额、发生额；
（2）贷款分类：按0-6个月、7-12个月和12个月以上分别列出贷款户数、余额和发生额；
（3）与银行等金融机构合作情况，包括合作家数、融资额、年末融资余额；
（4）年度经营情况分析。
3、年度审计报告；
4、年末银行对账单和询证函；
5、法人股东法定代表人、自然人股东和高级管理人员基本情况表（见附件3）；
6、营业执照副本复印件（加盖公司印章）；
7、与银行签订的贷款合同复印件；
8、股东会、董事会、监事会年度会议报告及决议材料；
9、公司年度工作总结；
10、主管部门要求提供的其他材料。
四、年审程序
（一）小额贷款公司按照有关要求进行自查，整理相关数据，并向所在县（市、区）主管部门报送年审材料，由县级主管部门出具审核意见后报所在市主管部门审核。
（二）市主管部门负责辖内小额贷款公司的行业年审工作，并出具年审意见。对年审不合格的公司，下达限期整改通知书。整改期间，暂停开展一切经营业务。
（三）各市主管部门应于每年3月31日前，将辖内小额贷款公司年审情况报送省金融办备案，同时将年审情况通报本市小额贷款公司试点工作联席会议各部门。
五、具体要求
（一）充分认识小额贷款公司行业年审工作的意义。行业年审工作是加强小额贷款公司监督管理的重要手段，切实做好小额贷款公司的年审工作，对于规范小额贷款公司依法经营、促进小额贷款公司健康发展具有重要意义。
（二）各市要加强对小额贷款公司年审工作的组织领导。各级、各有关部门要高度重视，精心组织，严格程序，服务到位，高标准、高效率的做好年审工作。未按要求组织行业年审或未按时向省金融办报送行业年审情况的，暂停受理该市小额贷款公司试点材料。
（三）小额贷款公司要积极、主动做好年审工作。要充分认识年审工作的严肃性，据实填写各种报表数据，确保提交的材料详实规范。小额贷款公司无故不参加行业年审的，由省金融办提请山东省小额贷款公司试点工作省级联席会议研究，取消其试点资格。
附件：1、小额贷款公司行业年审重点核查事项；
2、小额贷款公司年审报告书；
3、股东和高级管理人员基本情况表。
二〇一〇年十二月三十日
附件1：
小额贷款公司行业年审重点核查事项
（一）注册资本实缴情况。主要核查有无虚假出资、抽逃资金现象。
（二）资金来源情况。主要核查有无省外资金流入，有无非法集资、吸收或者变相吸收存款，从其他单位或个人借款的行为。
（三）与股东资金往来情况。主要核查小额贷款公司与股东的资金往来是否符合有关监管制度规定。
（四）贷款结构及放款情况。主要核查贷款构成及其真实性，是否坚持小额、分散原则，是否存在超比例跨区域经营情况。
（五）息费收取情况。主要核查小额贷款公司是否建立健全利率定价机制，利率浮动控制在人民银行同期同档贷款基准利率的0.9倍至4倍区间。
（六）风险防控情况。主要核查小额贷款公司是否建立健全贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，是否按照贷款五级分类办法准确反映资产形态，提足拨备，并始终将资产损失准备充足率保持在100%以上。
（七）内控机制建设情况。主要核查小额贷款公司是否建立与其业务性质、规模及复杂程度相适应的内部控制制度。是否存在部门管理混乱、权责不清、审贷不分的情况。
附件2：
小额贷款公司年审报告书
企业名称：
住 所：
邮 编：
法定代表人：
电 话：
传 真：
填报日期并盖章 ： 年 月 日
山东省金融工作办公室 监制
企业基本情况变更登记事项
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事 项 |
开业批复事项 |
变更情况 |
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机构名称 |
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住 所 |
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法定代表人 |
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总经理 |
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注册资金 |
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经 营 情 况
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资产总额 |
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负债总额 |
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净资产总额 |
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实收资本 |
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贷款总额 |
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贷款余额 |
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综合利费收入 |
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上缴税金 |
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税后利润 |
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亏 损 额 |
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人 员 构 成
组 织 结 构
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重大事项情况说明 |
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企业自查意见 |
我公司确认：提交的本年审报告书及年度资产负债表、损益表
真实有效。
法人签字：
企业盖章：
年 月 日 |
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市金融办审核意见 |
盖章
经办人： 年 月 日 |
附件3：
法人股东法定代表人、自然人股东
和高级管理人员基本情况表
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姓 名 |
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性 别 |
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照片
（1寸免冠） |
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出生年月 |
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政治面貌 |
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身份证号 |
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学 历 |
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专 业 |
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学 位 |
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毕业院校 |
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参加工作
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联系方式 |
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现任职务 |
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工作部门 |
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家庭地址 |
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学习经历 |
起止年月 |
院 校 |
专 业 |
脱产/
在职 |
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当前位置:
鲁公网安备 37130202371948号