【无障碍浏览】
欢迎访问临沂市地方金融监督管理局网站
  当前位置:   首页 >> 金融知识 >> 正文
民间融资服务公司相关知识问答
2015-10-09 10:17   审核人:

一、民间融资服务公司四条红线是什么?

不非法集资或吸收公众存款,不高利放贷,不用非法手段催债,不超范围经营。

二、什么是民间融资服务公司?

民间融资服务公司是指由符合条件的自然人、企业法人和其他经济组织发起,经批准在一定区域内设立,针对当地实体经济项目开展股权投资、债权投资、资本投资咨询、短期财务性投资及受托资产管理等业务的公司或合伙企业。

三、设立民间融资服务公司应当具备什么条件?

(一)有符合规定的章程;(二)股东人数不超过15人;(三)注册资本不低于3000万元;(四)有符合任职资格条件的董事、监事和高级管理人员;(五)有具备相应专业知识和从业经验的工作人员;(六)有符合要求的营业场所、安全防范措施和必要的内部组织机构、管理制度等。

四、民间融资服务公司业务经营范围是什么?

(一)股权投资;(二)债权投资;(三)资本投资咨询;(四)短期财务性投资;(五)受托资产管理(暂停);(六)其他经批准的业务。

五、民间融资服务公司主发起人有什么要求?

主发起人必须是管理规范、信用良好、符合国家产业政策的当地企业,连续两年盈利且连续两年净利润总额在600万元以上。

六、自然人入股民间融资服务公司应符合哪些条件?

(一)有完全民事行为能力;(二)无犯罪记录和不良信用记录;(三)有较强的抗风险能力和资金实力;(四)具备一定的经济金融知识。

七、民间融资服务公司的注册资本有哪些要求?

民间融资服务公司注册资本不能低于3000万元,且应为实收货币资本,由出资人一次性足额缴纳。依法合规经营的民间融资服务公司,设立一年后可增资扩股,增资扩股方案经县区地方金融监管部门同意后报市地方金融监管局审定。

八、民间融资服务公司的股权结构是怎样的?

主发起人持股比例不超过51%,且不低于20%。其余单个自然人、企业法人、其他经济组织持股比例原则上不超过注册资本的15%,不少于300万元。自然人股东持股比例合计不超过50%,股东人数不超过15人。

九、民间融资服务公司对董事长、总经理人选有什么要求?

民间融资服务公司董事、监事和高级管理人员,应当符合《中华人民共和国公司法》规定的条件,无犯罪记录和不良信用记录。高级管理人员还应当具备与其履行职责相适应的经济管理、金融业务知识,具备大专以上学历,从事金融工作或者相关经济工作3年以上。

十、民间融资服务公司的申报流程是什么?

(一)主发起企业向县区地方金融监督管理局提出设立申请并提交申报材料;(二)县区政府进行初审并向市金融办提报申报方案;(三)市地方金融监督管理局审定方案,提出可行性评估并向省金融办上报发展计划;(四)省金融办核准和批复发展计划并赋予核准号;(五)市民间融资规范管理工作联席会议讨论通过;(六)拟设立公司验资并出具验资报告;(七)市地方金融监督管理局出具可行性评估报告;(八)拟设立公司持可行性评估报告依法向当地工商行政管理机关办理登记手续并领取营业执照。

十一、民间融资服务公司变更哪些事项需要凭市地方金融监管部门的核准文件到工商部门办理变更登记手续?

(一)变更名称;(二)变更组织形式;(三)变更机构住所;(四)变更经营范围;(五)变更董事、监事和高级管理人员;(六)变更股权结构和注册资本;(七)分立或者合并;(八)其他重大变更事项。

十二、民间融资服务公司对单一企业或项目投融资余额的限制是什么?

对单一企业或项目投融资余额不超过民间融资服务公司注册资本的30%。

十三、民间融资服务公司关于超区域经营的规定是什么?

民间融资服务公司原则上以不低于其运营资金(包括注册资本和融入资金,下同)的70%在本县区开展业务,在市内其他县区民间融资总额不得超过其运营资金的30%。

十四、民间融资服务公司进行投资有哪些规定?

股权投资原则上不低于注册资本的20%,短期财务性投资不超过运营资金的30%,60%的运营资金用于不超过100万元的小额民间融资服务。不得从事股票、期货、黄金以及金融衍生产品等交易(由于股权投资而持有上市公司股票的除外,但持有期不得少于6个月)。

十五、民间融资服务公司关于损失准备金有什么规定?

损失准备金只能用于坏账核销。准备金充足率应始终保持在100%以上。民间融资服务公司损失准备计提不足部分,计入当期损益。

十六、民间融资服务公司对股东及关联方、股东及关联方直接或间接控制的企业投资有什么限制?

民间融资服务公司原则上不向股东及关联方、股东及关联方直接或间接控制的企业投资(含担保),如确有必要,应在满足公司关联交易相关规定条件下,投融资余额(含担保)不超过公司注册资本的10%。

十七、民间融资服务公司向股东定向借款有哪些规定?

民间融资服务公司经县区地方金融监管局同意后可以向股东定向借款,借款资金来源必须是股东的自有资金,借款利率一般不超过同期银行融资利率,融资期限不低于6个月,单个股东借款额不低于公司注册资本的10%。民间融资服务公司向股东定向借款之日起15个工作日内,将股东会决议、定向借款合同及凭证、县区地方金融监管局批复文件等有关资料报市地方金融监管局备案。

十八、民间融资服务公司的分类评级是指什么?

民间融资服务公司的分类评级是指山东省地方金融监督管理局及各设区市地方金融监督管理部门根据民间融资服务公司的机构治理情况、依法合规情况、业务开展情况、风险控制与防范情况、信息披露情况等客观信息,通过综合分析民间融资服务公司的风险水平进行评估,并依据评估结果将其归入所属类别的行为。

十九、民间融资服务公司直接被评为Ⅴ级的情况有哪些?

在经营过程中,存在非法吸收公众存款、非法高利放贷、以隐瞒和欺骗方式募集资金、暴力催收债务等严重违法违规行为,未经有权部门批准向股东借款、发行优先股、定向私募、受托资产增值理财的直接评为Ⅴ级。

关闭窗口
分享
网站地图