解读《山东省民间融资机构监督管理办法》

2020年7月3日，山东省地方金融监督管理局印发了《山东省民间融资机构监督管理办法》（鲁金监发〔2020〕7号，以下简称《监管办法》）。为方便公众更加客观、全面和深入了解《监管办法》，简要解读如下：

一、出台背景

原《山东省民间融资机构监督管理办法》（鲁金监字〔2016〕6号）有效期已满，为保持政策的连续性，规范民间融资机构经营管理行为，促进民间融资机构健康发展，防范化解民间融资领域风险，研究起草了《监管办法》。

二、起草依据

依据《中华人民共和国行政许可法》《中华人民共和国行政处罚法》《中华人民共和国公司法》《山东省地方金融条例》等法律法规制定。

三、主要内容

《监管办法》共6章、57条，主要内容如下：

第一章总则。明确了民间融资机构的定义和范围；民间资本管理业务和民间融资登记服务业务的定义、开展业务的原则和服务方向；民间融资机构的监管体制等内容。

第二章准入、变更和终止。规定了民间融资机构审批程序、申请许可基本条件、变更备案相关要求、程序以及业务许可证注销的情形等。

第三章经营规范。分别规定了民间资本管理公司和民间融资登记服务机构经营规范：

1.民间资本管理公司经营规范:一是规定了主要经营规则，包括融资比例、经营区域、投资限额、投资方向等。二是明确民间资本管理公司对投资资金实行专户管理。三是明确公司治理、风险管理、财务管理、催收制度、信息统计、信息披露等经营管理要求。

2.民间融资登记服务机构经营规范：一是规定了民间融资登记服务机构的定位，即民间融资登记服务机构融资信息匹配后的洽谈、签订合同及交易行为，应线下进行。二是规定了民间融资登记服务机构的基本业务流程。三是规定了民间融资登记服务机构信息披露有关内容，包括建立信息披露制度，信息披露范围、信息披露对象等。四是规定了民间融资登记服务机构的经营规则及当事人权责等。五是规定了通过民间融资登记服务机构对接成功的交易资金，实行第三方存管等。

第四章监督管理。规定了监管部门的监管职责、措施、制度以及监管部门应对民间融资机构进行风险提示、督促整改的情形等。

第五章法律责任。依据法律法规有关规定，明确违法违规经营的法律责任。

第六章附则。明确法律规定及生效日期等。

四、关于施行日期的说明

该文件的公布日期是2020年7月3日，施行日期是2020年8月3日。