对市政协十六届二次会议第137号提案的答复

张星卫委员：

您提出的《关于打击区块链虚拟货币犯罪的建议》收悉,现答复如下：

一、工作开展情况

近年来，市地方金融监管局始终把防范化解非法集资工作作为各项工作的重中之重，坚持统筹谋划，科学制定方案，狠抓沟通协调，成功化解、处置了一系列风险，守住了金融安全底线。

（一）完善工作机制。市里成立了市委、市政府主要领导任组长的市金融稳定发展领导小组，办公室设在市地方金融监管局，负责统筹全市金融领域风险化解工作；出台了《临沂市非法集资举报奖励办法》《关于进一步明确责任强化措施切实做好防范和处置非法集资工作的通知》等系列文件，进一步明确县区属地责任和部门监管责任，建立了联席会议制度，定期开展会商研判活动，分析形势，研究工作，解决问题，为做好防范和处置非法集资工作提供了制度保障。

（二）丰富风险排查手段。充分借助全国“12377”互联网违法和不良信息举报平台、省“金安工程金融风险”监测平台、市“12345”投诉平台及信访等渠道，加大线索摸排力度。发挥网格员、村两委成员、农金员队伍“探头”作用，动员基层相关人员及群众积极参与防范和处置非法集资工作。完善防范和处置非法集资举报奖励工作办法，公布了举报电话、二维码，鼓励广大群众举报身边的非法集资活动。组织各县区和行业主（监）管部门在全市开展非法集资排查整治专项行动，重点排查假借虚拟货币投资、区块链集资等打着各种创新旗号，吸收社会公众资金并承诺返利的机构和个人。对排查发现的风险隐患，及时分析研判，分门别类进行登记，销号式管理。

（三）大力开展宣传教育。充分运用明白纸、微信公众号等各类媒介或载体开展形式多样的预防宣传活动，揭穿不法分子通过“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金的不法行为，提高群众对非法金融活动的风险防范意识和识别鉴别能力。突出“精准性”，加强对老年群体、农村群众、大学生群体等重点群体的宣传教育及风险警示工作，引导群众对非法金融活动能识别、不参与、敢揭发。

二、下步工作打算

下一步，我局将充分考虑您的建议，会同相关部门加大区块链虚拟货币类金融风险监测预警力度，稳妥处置化解处置，守好守牢不发生区域性金融风险底线。

一是广泛开展防非宣传活动。以宣传《防范和处置非法集资条例》为载体，以炒作“金融创新”“区块链”“虚拟货币”等概念进行非法集资的行为重点宣传，提高全社会的风险防范意识和能力。

二是突出做好风险监测。在充分借助国家“12377”、省“金安工程”等大数据监测平台基础上，充分发挥农金员、网格员、社区干部等基层“探头”作用，加强对非法集资问题的日常动态监管，及时掌握网格内涉嫌非法集资问题线索，确保发现在早、处置在小。加大有奖举报力度，广泛宣传举报电话、金安举报小程序（二维码），充分动员和鼓励广大群众积极参与非法集资举报，及时兑现奖励，真正使非法集资活动无所遁形。

三是定期开展风险隐患排查。认真总结非法集资风险排查整治专项行动经验，进一步加强对假借虚拟货币投资，尤其是宣称高收益、高回报的，及时予以清理，坚决铲除非法集资滋生土壤。

临沂市地方金融监督管理局

2023年10月8日