对市政协十五届五次会议第194号提案的答复

对市政协十五届五次会议第194号提案的答复

杨翠晓委员：

您提出的《关于加强地方金融组织监管的意见建议》收悉，现,答复如下：

一、临沂市地方金融组织监管工作情况

截至2020年6月末，全市小额贷款公司30家，注册资本44.4亿元，发放贷款28.98亿元。融资担保公司32家，注册资本56.4亿元，新增担保额79.18亿元，在保余额116.1亿元。民间资本管理公司119家，注册资本65.71亿元，累计投资37.21亿元。新型农村合作金融试点社39家，自试点以来累计发放互助金3203.27万元。典当行28家，注册资本7.43亿元，典当余额6.51亿元。纳入监管的商业保理公司1家，实收资本1000万元，融资租赁公司2家，实收资本1.55亿元。

为推动全市地方金融组织健康有序发展，临沂市地方金融监督管理局采取了以下监管措施：

（一）畅通行业进出机制

一方面支持地方金融组织做优做强，鼓励经营管理规范、业务发展稳健、风控能力较强的地方金融组织通过增资扩股、扩大经营区域和业务范围等方式，实现资源优势整合，推动高质量发展。2020年以来，我市新设立1家融资担保公司和1家典当行；分别有2家小额贷款公司、1家融资担保公司和1家民间资本管理公司增加注册资本金；1家小额贷款公司获批将经营区域扩大到临沂市；1家小额贷款公司获批拓展业务范围。另一方面按照“减量增质”的发展思路，引导长期不开展业务、不能较好地服务实体经济发展的地方金融组织完成行业退出。2020年我市引导2家小额贷款公司平稳有序退出小额贷款公司试点工作；4家民间资本管理公司、7家民间融资登记服务公司和1家融资担保公司注销了业务许可证；9家新型农村合作金融试点农民专业合作社退出了信用互助业务试点；配合省局向16家典当行送达了不予发证确认函，已基本形成优胜劣汰的地方金融组织发展格局。

（二）强化日常监管工作

一是配合做好地方金融组织年审和分类评级工作。按照省地方金融监管局工作要求，每年对全市地方金融组织开展年度行业年审，对小额贷款公司、民间资本管理公司等开展分类评级工作，通过综合评价、结果运用，实现分类监管，提高监管效能。二是完善非现场监管手段。充分运用山东省金融综合服务信息平台，通过基本信息审核、经营月报统计、业务合同查询等，进一步提高非现场监管水平；依托“互联网+监管”平台，做好监管信息公示、风险预警提示、重点事件跟踪等工作，梳理形成监管事项目录清单，不断加强监管数据整合归集，初步建立跨地区跨部门跨层级监管工作协同联动机制；加强与市场监管、人社、税务等部门的沟通协作，对纳入“失联”“空壳”名单的地方金融组织实行动态管理，对取得营业执照未取得业务许可证的地方金融组织加快推动完成证照衔接，推动行业规范发展。三是开展地方金融组织风险排查工作。2020年11月，我局下发了《关于组织开展全市地方金融组织现场检查工作的通知》（临金监字〔2020〕94号），对全市地方金融组织进行了一次集中风险排查，达到了“扶持提升一批、整改规范一批、依法清退一批”的目标。

（三）规范审批转报程序

在新设立地方金融组织工作中，市、县（区）地方金融监管局审慎操作，严格把关，对达不到有关条件的，坚决不允许进入申报和辅导程序。对地方金融组织变更审批和转报工作，严格按照“流程再造”要求，受理、审核、提报地方金融组织变更事项申请材料。一般性的变更事项，由县区地方金融监管部门进行一到两次业务辅导后方可提交市局审核；重大变更事项由县、市分别进行多次业务辅导后方可提交省局。地方金融组织变更事项审核后提报市局局长办公会，经集体研究通过后方可批复或转报。

二、下一步工作重点

结合提案内容，立足我局工作职责，将重点做好以下几个方面。

（一）加大地方金融组织业务培训力度

组织政策法规、业务规范开展、不良资产化解等方面的专业性培训，督促地方金融组织严格执行规章制度，完善内控机制，进一步规范业务开展，加强风险防控，强化公司治理结构，降低坏账率，扩大融资渠道，提升地方金融组织行业整体经营水平。

（二）建立地方金融组织协同监管机制

完善与人民银行临沂市中心支行、临沂银保监分局等金融监管部门沟通协调机制，建立健全重大事项报告和联席会议制度，及时研究解决地方金融组织发展中遇到的困难与问题；畅通信息沟通渠道，及时通报情况，沟通信息；加强与工商、税务、公安、法院等的沟通合作，共同打击在金融领域出现的各种违法、违规行为，增强监管合力，防止出现监管盲点，形成以政府为主导、金融监管部门为主体、有关执法部门为支撑、社会各方面共同参与的全方位、立体化金融监管与执法体系。

（三）做好政策指导，落实监管责任

根据业务特点，分门别类确定监管重点，全面落实地方金融组织监管任务，配合省地方金融监管局完成好各项监管工作，切实履行好属地监管和一线监管责任。

临沂市地方金融监督管理局

2021年7月8日